> 1 тоже есть, и даже в рф. Попытки положить в банчок или
> перевести существенную сумму - вызовут неподдельный интерес финмониторинга если ты не
> можешь объяснить, откуда бабло. Обычно этот его интерес заключается в блокировке
> нафиг твоих счетов (причем всех и во всех банках разом, куда
> дотянется) и мирном ожидании когда ты приползешь на коленях.

Все это так, причем формально сейчас все даже хуже чем пару лет тому назад - раньше финмониторинг официально не интересовали операции менее 600000р, сейчас можно попасть и от 100000, а по инициативе банка - вообще от любой суммы.

С другой стороны безумие законом нивелируется здравым смыслом , ведь реагируй банки на каждый перевод как на подозрительный, то финансовая система встанет полностью, экономику можно закрывать.

Поэтому есть некоторые даже не уловки, а просто "гигиенические меры". Например если положить сумму денег в  банк и тут же попытаться её перевести - это вызовет вопросы. Но если положить её во вклад, и что-то делать уже ПОСЛЕ его завершения по сроку - впросов будет намного меньше. Так же наличие "бытовых" платежей тоже снижает интерес банка, если вы ходите в продуктовый, платите за коммуналку и тому подобное.
Так же большой вопрос какая сумма при попытке "положить в  банчок" выовет вопрос. Миллионы? Определенно. А каков нижний предел? Неизвестно. В общем и целом чем более ПОНЯТНЫ ваши операции банку - тем меньше вопросов.